準貧困層の医療従事者がFIREを目指す金融教育ブログ

金融教育ブログ。準貧困層の作業療法士。ファイナンシャルプランナー(個人資産相談業務、生保顧客資産相談業務)。

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確定拠出年金制度(iDeco)とSBI証券のセレクトプラン・オリジナルプラン-断然セレクトプランを選べ

非課税制度は、NISAだけではありません。確定拠出年金制度(iDeco)という非課税制度を利用して、運用成績の最大化を図りましょう。しかし、iDecoに関しては、メリット・デメリットもあるため、必要に応じて選択する必要があります。また、SBI証券のiDecoはプ…

銀行や証券会社の窓口には行ってはいけない3つの理由

買う側にとって、「買いたい」商品が必ずしも売る側にとって、「売りたい」商品であるとは限りません。金融機関は、顧客から手数料を取ることで儲けを得ています。一般的に投資信託で3%程度、国債だと0.5%程度の手数料と概ね決まっています。銀行や証券会社…

【初心者にオススメ】サポート体制が充実したネクシィーズ・トレード(SBI証券)

ネクシィーズ・トレードは、金融商品仲介業を行なっています。ここで口座開設を申し込むとSBI証券の口座開設がされることとなり、基本的な部分に関しては、SBI証券を大きくは変わりません。そのため、NISA口座/iDecoといった非課税口座やWealthNaviなどの自…

【書籍紹介編】毎月3万円で3000万円の「プライベート年金」つくる米国つみたて投資

本書は、毎月3万円で3000万円のプライベート年金をつくるとされていました。その中で日本の期待できない増えない給料、上がる社会保険料などの背景から老後のための資産形成を若い時から始めることは、「つみたて投資」を最大限に活かせると述べています。さ…

暗号資産を販売所で買うな、取引所で買え

投資をしていく中で、いかに手数料を安く抑えるかということが、利益の最大化を図るために重要なことです。これは、株式投資だけに言えることではなく、暗号資産にも同様のことが言えます。しかも、暗号資産を購入するにあたっては、スプレッドという大幅な…

楽天グループの株式を購入するな。しかし、楽天サービスは利用継続せよ。

楽天モバイルの事業投資により、楽天グループの財務状況は悪化しています。また、楽天モバイルの事業改革もすぐには難しく、さらなる事業投資でシェアの急拡大を図ることや楽天市場とのポイントアップサービスと連携をさらに深める、通信事業から撤退するな…

「スマート・ベータ」×「リスク・パリティー」運用をブレンドして、市場平均を上回れるのか?

現在の投資方法の流れとして、低コストのインデックス投資が投資の最適解と言われています。そして、アクティブファンドもインデックスファンドと同様に組入比率を行いつつ、プラスアルファで一部をファンドマネージャーの手腕で運営している状態になりつつ…

20歳代でマイホーム購入が激増-マイナス金利の効果-

先日、投稿されたニュースで、20歳代の持ち家比率が3世帯に1世帯は、持ち家としてマイホームを購入しているということでした。過去にないほどの低金利時代を迎えている今、20歳代で積極的に住宅購入がされています。しかし、賃金上昇率の低下や物価上昇率の…

ポートフォリオ理論の根幹-「ベータ」の福音

分散投資が推奨されるのは、ポートフォリオを一つのカゴに盛るなと言われるリスク分散やリスク低減効果など様々な理由で行なっている方が多いのではないだろうか?しかし、これはリターンの総変動制(標準偏差)を用いて説明できるのです。今回は、ポートフォ…

【支出の最適化編】自動車購入・管理で支出を減らせ

自動車が一家に一台が当たり前となった現代、なくてはならない時代となっているように錯覚します。以前は、「車が男のステータス」や「車がないとデートに誘えない」といった時代もありました。しかし、本当にそうなのでしょうか?車の本質を理解し、本来の…